Du willst wissen, wie Trade Republic wirklich funktioniert? In diesem Trade Republic Tutorial zeige ich dir die App Schritt für Schritt – von Zinsen über Sicherheit bis hin zum Kauf deiner ersten Aktie. Und das Ganze nicht nur theoretisch, sondern direkt mit Einblick in mein eigenes Depot mit über 50.000 Euro.

Falls du neu hier bist – ich bin Lukas, ich habe Finance und Investments studiert und verwalte selbst einen sechsstelligen Betrag. Heute bekommst du ein komplettes Trade Republic Tutorial, speziell für Anfänger. Nach diesem Artikel wirst du genau wissen, wie du dein Geld bei Trade Republic anlegst, wie du Trade Republic Zinsen aktivierst und vor allem, wie du deine ersten Aktien kaufst.

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Kleiner Disclaimer: Dieses Tutorial ist keine Anlageberatung und dient nur zur Information. Ich teile hier lediglich meine persönlichen Erfahrungen und Learnings.

Warum Trade Republic? Meine Erfahrungen mit dem Broker

Starten wir mit der wichtigsten Frage: Warum überhaupt Trade Republic?

Früher habe ich meine Aktien und ETFs ausschließlich über Flatex gekauft. Dann kam Trade Republic mit richtig spannenden Features auf den Markt: Zinsen auf dein Cash-Guthaben, super niedrige Gebühren und – das war für mich als Österreicher der entscheidende Punkt – seit April 2025 ist Trade Republic steuereinfach in Österreich.

Diese Kombination aus Vorteilen schauen wir uns gleich direkt in der App an. Aber bevor wir das tun, klären wir noch das wichtige Thema Sicherheit. Schließlich geht es um dein eigenes Geld.

Sicherheit & Einlagensicherung: Wie sicher ist dein Geld?

Wie sicher ist dein Geld also bei Trade Republic?

Grundsätzlich gilt: Einlagen sind bis 100.000 Euro gesetzlich abgesichert. Das ist wie bei deinem normalen Girokonto. Diese Einlagensicherung schützt dein Cash-Guthaben bei Trade Republic.

Aber – und das ist wirklich wichtig: Aktien und ETFs unterliegen nicht der klassischen Einlagensicherung. Sie gehören immer dir persönlich. Aktien und ETFs gelten als Sondervermögen, und somit hast du kein Risiko, wenn der Broker mal Probleme bekommt. Deine Wertpapiere bleiben in jedem Fall dein Eigentum.

Damit hätten wir auch das Thema Sicherheit geklärt. Schauen wir uns als nächstes an, wie du dich bei Trade Republic anmeldest und dann starten kannst.

Konto eröffnen & Anmeldung: So startest du mit Trade Republic

Im Wesentlichen ist die Registrierung bei Trade Republic super simpel. Ich habe den Prozess erst vor kurzem mit meiner Mama durchgespielt, und auch sie hat es eigenständig geschafft.

Falls du dich gleich registrieren willst: Ich packe dir hier den passenden Link. Damit kommst du direkt auf die Anmeldeseite und unterstützt gleichzeitig meinen Kanal, ohne dass es dich mehr kostet:

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Die Kontoeröffnung ist übrigens zur Gänze kostenlos, ebenso wie die Kontoführung.

Ab hier empfehle ich dir sehr, das Video (zumindest parallel) zu schauen, da die Anleitung auf dem Video aufbaut. Mit dem Video kannst du den Schritten vermutlich noch viel besser folgen.

Schritt-für-Schritt Anmeldung:

1. Auf der Trade Republic Website: Klicke rechts oben auf „LOSLEGEN“
2. Telefonnummer eingeben: Du bekommst einen SMS-Code zugeschickt
3. SMS-Code bestätigen: Damit verifizierst du deine Telefonnummer
4. App downloaden: Ab jetzt geht’s am Handy weiter
5. Persönliche Daten eingeben: Halte deinen Personalausweis oder Reisepass bereit
6. Anleitung folgen: Nach wenigen Minuten solltest du fertig sein

Ich kann den ganzen Prozess jetzt natürlich nicht zu Ende zeigen, nachdem ich bereits ein Konto habe. Aber wenn du dann registriert und angemeldet bist, springen wir direkt in die App.

Trade Republic Tutorial: App & Benutzeroberfläche erklärt

Die Trade Republic App ist clean, einfach und übersichtlich gestaltet. Du siehst sofort dein Portfolio, deine Cash-Position und deine letzten Transaktionen.

Du kannst Trade Republic sowohl über die App als auch am PC nutzen. In diesem Tutorial verwenden wir die App, da die meisten sie vermutlich am Handy nutzen werden.

Portfolio-Reiter: Deine Übersicht

Wenn du die App öffnest, landest du direkt im Reiter Portfolio. Hier findest du:

Tagesperformance: Wenn du mit dem Finger auf der Kurve bleibst, siehst du die Entwicklung über den Tag. Du kannst hier auch auf eine Woche, einen Monat oder ein Jahr umstellen. Bei mir zum Beispiel sieht man, dass ich erst Ende 2024 mit Investments bei Trade Republic begonnen habe – für Zinsen hatte ich die App schon früher.

Performance einzelner Positionen: Rechts siehst du die Performance jeder einzelnen Aktie. Bei mir zum Beispiel Novo Nordisk – meine erste Aktie bei Trade Republic, die ich Ende 2024 gekauft habe. Aktuell bin ich knapp 14% im Minus, aber ich bin überzeugt, dass sie wiederkommen wird. Geduld ist hier alles.

Seit Kauf (absolut): Hier siehst du nicht nur prozentuale, sondern absolute Gewinne und Verluste. Zum Beispiel: Novo Nordisk minus 2.000 Euro, PepsiCo plus 1.100 Euro – in Summe gleicht sich mein Portfolio dann wieder aus.

Tagestrend: Eine praktische Funktion, um zu sehen, wie deine einzelnen Aktien heute performen.

Watchlist: Aktien beobachten

Ein nützliches Feature ist die Watchlist. Ich habe hier zum Beispiel LVMH, Microsoft und Apple drin. So kannst du eine Watchlist anlegen:

1. Klicke rechts unten auf „Hinzufügen“
2. Wähle „Aktien“
3. Suche nach der gewünschten Aktie (z.B. Tesla)
4. Klicke rechts oben auf das Plus-Symbol
5. Die Aktie erscheint in rot und ist nun in deiner Watchlist

So kannst du die Aktien, die dich wirklich interessieren, verfolgen, ohne sie kaufen zu müssen.

Zinsen & Tagesgeld aktivieren – Das musst du wissen!

Ein echtes Highlight bei Trade Republic sind die Zinsen auf dein Cash-Guthaben. Wechseln wir dazu zum Reiter Cash.

Aktueller Zinssatz

Aktuell bekommst du 2% Zinsen p.a. auf dein Cash. Letztes Jahr waren es sogar 4% – und genau das war der Hauptgrund, warum ich mir damals ein Konto dort angelegt habe.

Die Zinsen werden monatlich ausbezahlt. Du siehst in der App auch, wann die nächste Auszahlung erfolgt – zum Beispiel in 29 Tagen.

WICHTIG: Zinsen aktivieren!

Achtung – und das ist wirklich essentiell: Du musst die Trade Republic Zinsen einmalig aktivieren! Sonst bekommst du keine Zinsen ausgezahlt.

Das haben wir erst zu spät beim Einrichten des Kontos meiner Mama bemerkt. Es wird nirgendwo prominent darauf hingewiesen, was ich persönlich etwas schade finde.

So aktivierst du die Zinsen:

Wenn die Zinsfunktion bei dir nicht aufscheint:

1. Gehe zu Profil (rechts oben)
2. Klicke auf Hilfe
3. Wähle Cash und Karte
4. Punkt: Zinsen
5. Dann: Zinsen nicht erhalten
6. Hier steht: „Um Zinsen zu erhalten, musst du die Zinsfunktion aktivieren“
7. Klicke auf den blauen Link „Zinsen aktivieren“

Dann solltest du die Zinsfunktion aktivieren können – vorausgesetzt, du hast sie noch nicht aktiviert.

Der große Vorteil der Zinsen

Ein riesiger Vorteil dieser Zinsen: Ich kann Cash dort parken, bekomme monatlich Zinsen und habe das Geld sofort einsatzbereit.

Vergleich zu anderen Brokern: Bei meinem anderen Broker Flatex gibt es keine Zinsen aufs Depot. Der Nachteil: Ich habe dort sehr wenig Cash liegen, weil es einfach keinen Sinn macht, Geld unverzinst herumliegen zu haben.

Bei Trade Republic hingegen bekomme ich 2%, was verhältnismäßig viel ist. Zusätzlicher Vorteil: Wenn die Märkte stark schwanken, kann ich sofort reagieren. Wenn zum Beispiel der Markt fällt, kann ich schnell nachkaufen – ohne ein bis zwei Tage zu warten, bis das Geld vom Girokonto beim Broker einlangt.

Meine Zinserträge

Vielleicht noch interessant: Ich habe bisher 2.500 Euro an Zinsen erhalten – und das seit Anbeginn im Februar 2024.

Du siehst in den Transaktionen auch die historischen Zinssätze:

• Februar 2024: 4% Zinsen auf 50.000 Euro = 170 Euro pro Monat
• Später: 3,5% und 3%
• Aktuell: 2%

Das ist wirklich nicht wenig, was man hier allein mit den Zinsen verdienen kann.

Transaktionen & Analytics

Im Reiter Cash findest du außerdem noch die Punkte Transaktionen und Analytics.

Transaktionen

Hier siehst du sämtliche Transaktionen:

• Aktienkäufe und -verkäufe
• Dividendeneinnahmen
• Einzahlungen
• Auszahlungen

Du kannst das Ganze auch filtern. Zum Beispiel:

• Investments: Zeigt alle Käufe
• Einnahmen: Zeigt Zinsen und Dividenden

So siehst du übersichtlich, was im letzten Monat an Dividenden reingekommen ist.

Ein kleiner Nachteil: Es gibt leider keinen Excel-Export der Transaktionsdaten. Das wäre praktisch für Leute wie mich, die ihre Investments gern in separaten Files tracken, um bessere Auswertungen zu machen.

Analytics

Unter Analytics siehst du eine Monatsübersicht. Wenn du auf einen Monat klickst (z.B. September), siehst du:

• Einnahmen: Aufgeteilt in Verkäufe und Erträge (Dividenden + Zinsen)
• Investments: Was du investiert hast
• Ausgaben

Steuern Österreich: Trade Republic steuereinfach seit April 2025

Bevor wir zum Kaufprozess gehen, müssen wir noch ein wichtiges Thema ansprechen: Steuern.

Trade Republic steuereinfach Österreich

Seit April 2025 ist Trade Republic in Österreich steuereinfach – und das war für mich ein wesentlicher Grund, mein Depot hier deutlich auszubauen.

Was bedeutet „steuereinfach“?

Die Kapitalertragsteuer (KESt) wird automatisch abgeführt, und du musst keine komplizierte Einkommensteuererklärung beim Finanzamt abgeben, in der du alle Käufe, Verkäufe, Zinserträge etc. einzeln auflisten musst.

Das macht die Sache enorm viel einfacher und spart dir jede Menge Zeit und Nerven am Jahresende.

Steuer-ID hinterlegen

In der App kannst du deine Steuer-ID (Steuernummer) hinterlegen. So geht’s:

1. Klicke rechts oben auf dein Profil
2. Gehe zu Steuern (bzw. „Steuerliche Angaben“)
3. Klicke auf den einzigen Punkt dort
4. Gib deine Steuernummer ein

Wenn du das einmalig gemacht hast, ist die steuerliche Abwicklung erledigt.

Geld einzahlen und auszahlen

Der nächste wichtige Punkt: Wie zahlst du Geld ein und aus?

Geld einzahlen

In der App hast du links und rechts unten zwei Buttons, die praktisch nie verschwinden. Rechts siehst du „Überweisen“.

So funktioniert’s:

1. Klicke auf „Überweisen“
2. Wähle „Einzahlen“ (mit Plus-Symbol)
3. Du hast drei Optionen: Karte, Apple Pay oder Überweisung
4. Wähle Überweisung (meine Empfehlung)
5. Du bekommst alle Informationen angezeigt (IBAN, etc.)
6. Klicke auf das Kopieren-Symbol
7. Füge die Daten in deine Banking-App ein
8. Überweise den gewünschten Betrag

Das Geld ist dann bei Trade Republic, du bekommst Zinsen darauf und kannst jederzeit investieren.

Geld auszahlen

So zahlst du Geld aus:

1. Klicke auf „Überweisen“ (rechts unten)
2. Wähle „Senden“
3. Gib einen IBAN ein (oder wähle ein gespeichertes Bankkonto)
4. Gib Namen und IBAN ein
5. Bestätige die Transaktion

Das Geld wird dann von Trade Republic an dein angegebenes Konto ausgezahlt.

Trade Republic Tutorial: Aktien kaufen Schritt-für-Schritt

Jetzt zum wichtigsten Teil für viele: Wie kaufst du eigentlich Aktien?

Aktien suchen

1. Klicke links unten auf die Suche (weißer Button)
2. Gib den Namen einer Aktie ein (z.B. „Apple“)
3. Oder klicke auf „Aktien“ und durchsuche die Liste

Aktien Detailansicht

Wenn du auf eine Aktie klickst (z.B. Apple), findest du eine Detailansicht mit vielen Informationen:

• Kursverlauf: Tagesansicht, Woche, Monat, Jahr
• Unternehmensinformationen
• ISIN und Wertpapierkennnummer: Zur eindeutigen Identifikation
• Wichtige Statistiken:
  • Unternehmenswert
  • KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis)
  • Gewinn je Aktie
  • Dividendenrendite
  • Eröffnungs- und Schlusskurs
  • Geld- und Briefkurs

Hinweis: Ich nutze zur tiefgreifenden Aktienanalyse andere Tools. Die App bietet einen guten Überblick, aber für eine fundierte Analyse braucht man externe Research-Tools.

Geld- und Briefkurs: Was ist der Spread?

Wichtig zu verstehen:

• Geldkurs (Bid): Der Kurs, zu dem du die Aktie verkaufen kannst
• Briefkurs (Ask): Der Kurs, zu dem du die Aktie kaufen kannst

Die Differenz zwischen beiden nennt man Spread. Zum Beispiel: 219,00 Euro (Geldkurs) und 219,30 Euro (Briefkurs) = 0,30 Euro Spread.

Bei liquiden Aktien wie Apple ist der Spread sehr gering. Bei Aktien, die weniger oft gehandelt werden, kann der Spread deutlich größer sein.

Der Kaufprozess

So kaufst du eine Aktie:

1. Klicke in der Detailansicht rechts unten auf „Kaufen“
   
2. Wähle den Ordertyp:
   
   • Betrag: z.B. „Ich will für 100 Euro kaufen“
   • Anteile: z.B. „Ich will 10 Aktien kaufen“
   • Limit: Kaufen, wenn der Kurs einen bestimmten Wert erreicht
   • Stopp: Stopp-Order für ganze Anteile
   • Sparplan: Regelmäßig automatisch kaufen
3. Gib die gewünschte Menge ein (z.B. 10 Anteile)
   
4. Klicke auf „Weiter“
   
5. Übersicht prüfen:
   
   • Zahlungsart: Cash
   • Asset: z.B. 10x Apple-Aktie
   • Gebühr: 1 Euro (immer gleich, egal welche Summe)
6. Klicke auf „Kosteninformation“ für Details
   
7. Wenn alles passt: Klicke auf „Kaufen“
   

Gebühren bei Trade Republic: Nur 1 Euro pro Kauf – egal ob du für 100 oder 10.000 Euro kaufst. Das ist wirklich sehr günstig.

Gebühren im Detail

• Kauf: 1 Euro
• Verkauf: 1 Euro
• Prozentual: Jeweils ca. 0,05% bei größeren Summen
• Sparpläne: Komplett kostenlos!

Das ist gebührentechnisch wirklich extrem günstig.

Aktien verkaufen: So funktioniert’s

Natürlich kannst du auch Aktien wieder verkaufen. So geht’s:

1. Gehe in deine Portfolioansicht
2. Klicke auf die Aktie, die du verkaufen willst (z.B. Novo Nordisk)
3. Wähle links unten „Handeln“
4. Klicke auf „Verkaufen“
5. Wähle die Menge:
   • Prozentsatz
   • Oder: Drei Punkte → Anzahl der Anteile eingeben
6. Klicke auf „Weiter“
7. Übersicht prüfen:
   • Es ist ein Verkauf
   • Du bekommst Cash
   • Gebühr: 1 Euro
8. Klicke auf „Verkaufen“

Wichtig: Es kommt darauf an, ob gerade Handelszeit ist. Falls nicht, wird er zu Beginn der nächsten Handelszeit ausgeführt.

Handelszeiten: Wann kannst du handeln?

Bei Trade Republic ist der Aktien- und ETF-Handel grundsätzlich möglich:

An jedem Börsentag von 7:30 bis 23:00 Uhr

Zum Vergleich die Öffnungszeiten der Börsen:

• XETRA (Deutschland): 9:00 bis 17:30 Uhr
• NYSE (New York Stock Exchange): 15:30 bis 22:00 Uhr (unserer Zeit)

Meine Empfehlung: Randzeiten meiden

Ich würde die Randzeiten meiden – also 7:30 bis 9:00 Uhr und 22:00 bis 23:00 Uhr.

Warum? In diesen Zeiten ist der Handel typischerweise nicht so liquide (weniger Handelsvolumen). Dementsprechend kann der Spread größer sein, und du bekommst möglicherweise einen schlechteren Kurs.

Handel lieber während der normalen Börsenöffnungszeiten – dann bekommst du im Normalfall auch einen guten Kurs.

Sparpläne anlegen: Automatisch investieren

Ein praktisches Feature sind Sparpläne. Damit kannst du automatisch regelmäßig investieren.

Hinweis: Ich persönlich nutze Sparpläne nur für ETFs (wie den S&P 500), bei Einzelaktien nicht. Bei Aktien kann man die größere Volatilität besser nutzen und da gezielt nachkaufen, wenn die Kurse unten sind.

So legst du einen Sparplan an:

1. Suche nach dem gewünschten ETF oder der Aktie (z.B. S&P 500)
2. Klicke links unten auf „Sparplan“
3. Gib den Betrag ein (z.B. 100 Euro)
4. Klicke auf „Weiter“
5. Wähle die Häufigkeit:
   • Wöchentlich
   • Zweimal im Monat
   • Monatlich
   • Alle drei Monate
6. Wähle das Startdatum (z.B. zum Monatsanfang)
7. Wähle die Zahlungsmethode (z.B. vom Cash)
8. Übersicht prüfen
9. Klicke auf „Erstellen“

Wichtig: Sparpläne sind bei Trade Republic komplett kostenlos. Das ist ein großer Vorteil, gerade für langfristigen Vermögensaufbau.

Mein Beispiel: S&P 500 ETF Sparplan

Ich spare den S&P 500 (die 500 größten Unternehmen Amerikas) an – allerdings in einem anderen Depot. Der ETF, den ich nutze, ist von Blackrock (dem weltgrößten Asset Manager).

Mit einem Sparplan baust du dir automatisch ein diversifiziertes Portfolio auf, ohne jeden Monat manuell kaufen zu müssen. Das senkt außerdem das Timing-Risiko.

Meine Trade Republic Erfahrungen & Learnings aus diesem Tutorial

Das war jetzt ein sehr umfassender Einblick in die App. Was sind aber meine eigenen Erfahrungen und Learnings?

Ich nutze Trade Republic ja schon seit Anfang 2024 und habe hier inzwischen über 50.000 Euro investiert, wie ihr im Video gesehen habt. Zusätzlich liegt einiges an Cash dort, weil der Zinssatz verhältnismäßig hoch ist.

Die Vorteile:

• Zinsen kommen monatlich rein
• Aktien kaufen funktioniert einfach und problemlos
• Niedrige Gebühren (1 Euro pro Trade)
• Kostenlose Sparpläne
• Seit April 2025 steuereinfach in Österreich
• Übersichtliche App

Schwächen von Trade Republic

Natürlich gibt es auch einige Schwächen, die ich ehrlich ansprechen möchte:

1. Support könnte besser sein: Antworten dauern manchmal lange
2. Gemeinschaftskonto-Problem: Einzahlungen wurden zurück überwiesen – schwer herauszufinden, warum
3. Keine Exportmöglichkeit: Man kann Transaktionsdaten nicht als Excel exportieren
4. Zinsen müssen aktiviert werden: Sonst gibt’s keine – das wird nicht klar kommuniziert
5. Spracheinstellung: Die App-Sprache hängt am Betriebssystem, man kann sie nicht in der App selbst ändern

Mein Fazit zu Trade Republic

Trotz dieser eher nebensächlichen Schwächen überwiegt für mich das Positive deutlich.

Ich finde Trade Republic sowohl für Anfänger als auch für Fortgeschrittene wirklich top. Egal ob du nur Zinsen mitnehmen willst oder Aktien kaufst – du bekommst gute Konditionen, eine einfache App und niedrige Gebühren.

Trading-Alternativen, die ich selbst nutze

Neben Trade Republic nutze ich auch noch andere Broker:

• Flatex*: Mein erster Broker für Aktien und ETFs (vor Trade Republic)
• Bitpanda*: Für Kryptowährungen

Jeder Broker hat seine Vor- und Nachteile. Trade Republic ist für mich aktuell die beste Gesamtlösung, besonders seit der Steuereinfachheit in Österreich.

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Häufig gestellte Fragen (FAQs)

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Bereit, mit Trade Republic zu starten?

Jetzt weißt du, wie Trade Republic funktioniert – von der Anmeldung über Zinsen aktivieren bis zum Aktienkauf. Wenn du bereit bist zu starten:

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Falls du noch mehr Kontrolle über deine Finanzen bekommen willst, habe ich zwei kostenlose Tools für dich:

📊 Kostenloses Haushaltsbuch-Template: Behalte den Überblick über Einnahmen, Ausgaben und Sparpotenzial

🎯 Fokus-Kompass Basic: Plane deine Woche strategisch und setze die richtigen Prioritäten

Falls du Trade Republic schon nutzt: Schreib mir gerne in die Kommentare – was sind deine Erfahrungen damit? Ich freue mich über dein Feedback!

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